چه اینکه نقدینگی حاصل از ارتکاب جرایم، همواره در معرض خطر مصادره ی مقامات قضایی قرار دارد و عملیات مجرمانه زمانی موفقیت آمیز تلقی می شود که عواید ناشی از آن از این خطر مصونیت یافته باشد.

دستیابی به چنین هدفی جز در سایه ی تطهیر این عواید و مخفی نمودن منشاء مجرمانه ی آن امکانپذیر نیست. به عبارت، دیگر مجرمین چاره ای جز وارد کردن عواید مجرمانه ی خود به چرخه ی اقتصادی قانونی و اختفاء منشاء مجرمانه ی آن ندارند.

یکی از روشهای تطهیر این ،عواید بهره گیری از شبکه های اطلاع رسانی رایانه ای و فناوری های اطلاعات و انجام عملیات تطهیر تحت پوشش تجارت الکترونیک بوده که امری بسیار حایز اهمیت است و شناخت این پدیده ی نوین و راهکارهای مناسب برای جلوگیری از آن امری ضروری می باشد.

پولشویی الکترونیکی چیست؟

پولشویی الکترونیکی به کاری گفته می شود که بوسیله فناوری دیجیتال اقدام به پنهان کردن منشأ غیرقانونی عواید حاصل از جرایم گفته می شود. این روش مدرن پولشویی از زیرساخت های فناوری اطلاعات و ارتباطات برای تبدیل پول های نامشروع به دارایی های ظاهرا قانونی استفاده می کند. برخلاف روش های سنتی، پولشویی الکترونیکی با سرعت بالاتر، هزینه کمتر و ریسک پایین تر انجام می شود و به دلیل اینکه همه چیز مجازی است، پیدا کردن کردن منشا پول کار دشواری است.

مراحل پولشویی الکترونیکی

نخستین قدم در پول شویی رهایی فیزیکی از پول نقد است. به طور سنتی جایگزینی با ذخیره سازی پول در بانکها یا مؤسسات مالی امن می باشد یا این که ممکن است پول نقد به صورت قاچاق به خارج از مرزهای کشور برای سپرده گذاری در یک حساب خارجی منتقل شود و یا برای خرید کالاهای با قیمت بالا مصرف گردد، مانند آثار، هنری، هواپیما، فلزات گرانبها و سنگهای قیمتی که بعداً بتوان آن را فروخت.

اما در پول شویی الکترونیکی جهت انجام مرحله ی جایگذاری، مرتکب می تواند به راحتی و با استفاده از پولهای الکترونیکی و توسط کارتهای هوشمند درآمدهای مجرمانه اش را با قابلیت بی نامی یا ناشناختگی کـه بـه صـورت دارایی الکترونیکی درآمده، رد و بدل کند.

این پولها میتواند در خرید پولهای خارجی یا کالاهای با ارزش مورد استفاده قرار گیرد تا این که دوباره فروخته شود و به این ترتیب از پول الکترونیکی جهت جایگزین شدن پول کثیف استفاده می.شود با این امکانات، دیگر مرتکب پولشویی نیاز به قاچاق پول یا هر گونه تراکنش چهره به چهره نخواهد داشت؛ زیرا به راحتی می تواند درآمدهای مجرمانه اش را که به شکل پول الکترونیکی درآمده از مرز منتقل سازد یا با آن کالاهای لوکس و ارزهای خارجی خریداری نماید. بدین ترتیب مهم ترین امتیاز این روش در پولشویی الکترونیکی نسبت به روشهای سنتی، حذف تراکنشهای چهره به چهره و اختفای هویت است در این روش اصلاً ثابت نمی شود که آیا هویت ارائه شده فرد درست است یا خیر بنابراین انجام این مرحله به روش الکترونیکی ریسک کمتری نسبت به روش سنتی آن دارد. حتی عده ای معتقدند نیازی به گذراندن این مرحله در پولشویی الکترونیکی نیست.

لایه گذاری الکترونیکی مرحله بعدی است در این قدم نیاز به لایههای مجتمع از تراکنشهای مالی برای ایجاد فاصله بین درآمدهای کثیف از منبع آن و گمراه کردن بازرسیها میباشد در این مرحله تبدیل پول ذخیره شده به ابزار آلات پولی و سرمایه گذاری در مسکن و تجارتهای قابل قبول و به طور خاص در امور تفریحی و گردشگری و شرکتهای مشارکتی که به طور معمول در خارج از کشور نیز ثبت شدهاند یک رفتار عامه پسند برای مرحله ی لایه گذاری در پول شویی سنتی می باشد.

اما برای یک مرتکب پولشویی همیشه ،سرعت فاصله بین پول مشروع و نامشروع و گمنامی اهمیت زیادی دارد تمام این ویژگیها میتواند توسط خدمات مالی پیوسته ارائه شود. در این مرحله مجرم سعی می کند تا پول را از منشاء اصلی خود جدا کند او میتواند به سادگی این کار را به وسیله ی انتقال پول از طریق شماره حساب در بانکهای مختلف به منظور خرید ظاهری کالاها جهت فروش مجدد یا از طریق شرکت های برون مرزی که در نظام های حقوقی مختلف قرار دارند، انجام دهد.

در صورتی که به افراد اجازه داده شود به صورت اینترنتی افتتاح حساب کنند بدون نیاز به ارائه مدارک و اسناد هویتی واقعی آنان، این مرحله می تواند ساده تر نیز انجام شود.

روش های پولشویی به صورت مستقیم و غیرمستقیم

به گزارش سایت وکیل گستر، پول شویی از طریق بانکداری الکترویک به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می شود.

مستقیم : فرد مرتکب از طریق رابطه ی مستقیمی که با موسسه ی مالی دارد با ارائه ی هویت به روشی که نیت و قصد واقعی اش پنهان بماند، به راحتی عملیات پول شویی را انجام می دهد.

روش غیر مستقیم : در این روش از رابطه مستقیم با موسسه مالی اجتناب می شود. هدف از چنین رابطه ای آن است که این معامله به عونان یک معامله مشکوک گزارش نشود.

تکنیک های رایج پولشویی الکترونیکی

• اسمورفینگ دیجیتال
• ساختارسازی
• شرکت های پوششی و شرکت های کاغذی
• تجارت الکترونیک با قیمت گذاری جعلی
• سیستم حواله الکترونیکی

مجازات های پولشویی الکترونیکی

براساس قوانین پولشویی یکی از جرایمی است که مجازات آن بسیار سنگین است و پولشویی الکترونیکی نیز براساس مجازات جرم پولشویی می باشد.

طبق ماده ۹ قانون مبارزه با پولشویی، مرتکبین جرم پولشویی علاوه بر استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم به شرح زیر محکوم می شوند:

• چنانچه عواید حاصل تا ۱۰ میلیارد ریال باشد، به جزای نقدی معادل یک چهارم عواید حاصل از جرم و محرومیت از خدمات عمومی و اجتماعی به مدت هفت سال
• چنانچه عواید حاصل تا ۴۰ میلیارد ریال باشد، به جزای نقدی معادل یک دوم عواید حاصل از جرم و محرومیت از خدمات عمومی و اجتماعی به مدت ۱۰ سال
• چنانچه عواید حاصل بیش از ۴۰ میلیارد ریال باشد، به جزای نقدی معادل عواید حاصل از جرم، حبس تعزیری درجه پنج و محرومیت دائم از خدمات عمومی و اجتماعی

از وکیل متخصص جرایم اقتصادی مشاوره بگیرید.

اگر متهم پولشویی شده اید یا بنا به دلایلی گرفتار این موضوع شده اید، شما باید سراغ وکیلی بروید که به وکیل جرایم اقتصادی معروف است.

به دلیل اینکه وکیل جرایم اقتصادی در حوزه پولشویی و امور بانکی تبحر کافی دارد، بدون شک می تواند بهترین گزینه باشد که از طریق اینترنت، دوست و آشنایان یا کانون وکلای شهر خود، می توانید چنین وکیلی را پیدا کنید.