تحلیل سرمایه

تغییرات قیمت طلا از 10 سال گذشته تا کنون

وضعیت بازار طلا از 2013 تا 2025

براساس گزارش اخیر LBMA، کارشناسان این موسسه معتبر بین‌المللی پیش‌بینی‌های خود را برای میانگین قیمت طلا در سال ۲۰۲۵ تا ۱۵.۴۹ درصد افزایش داده‌اند. این تجدیدنظر از ۲,۷۳۵ دلار در اولین پیش‌بینی به ۳,۱۵۹ دلار رسیده که نشان‌دهنده اعتماد فزاینده به قدرت طلا در بازارهای مالی است.

در نیمه اول ۲۰۲۵، قیمت طلا میانگین ۳,۰۷۰ دلار را ثبت کرده که شامل ۲,۸۶۲ دلار در ربع اول و ۳,۲۷۹ دلار در ربع دوم است. این روند صعودی تحت تأثیر سیاست‌های تعرفه‌ای رئیس‌جمهور ترامپ و تنش‌های ژئوپلیتیکی در غزه، ایران و اوکراین قرار گرفته است.

مطابق آخرین آمار TGJU، قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار در ایران به ۷۹,۰۶۷,۰۰۰ تومان رسیده که کاهش ۰.۵۷ درصدی نسبت به روز قبل را نشان می‌دهد. این نوسان جزئی در چارچوب کلی روند صعودی قیمت طلا قابل تفسیر است.

پیش‌بینی‌های ۱۴۰۴ بر اساس مراکز تحقیقاتی جهانی

تحلیل تخصصی موسسات معتبر نشان می‌دهد که قیمت طلا در نیمه دوم ۲۰۲۵ به متوسط ۳,۳۲۴ دلار خواهد رسید که ۲۷.۳ درصد بالاتر از پایان سال ۲۰۲۴ است. هیچ‌یک از تحلیلگران قیمت کمتر از ۲,۶۴۴ دلار  برای طلا پیش‌بینی نکرده‌اند.

پژوهش‌های دانشگاه Malang با استفاده از تحلیل مداخله‌ای نشان می‌دهند که انتخابات آمریکا تأثیر قابل توجهی بر قیمت جهانی طلا داشته است. تقویت دلار پس از انتخابات باعث کاهش موقتی قیمت طلا به ۲,۵۸۲ دلار شد، اما پیش‌بینی‌ها حاکی از بازگشت روند صعودی تا پایان جولای ۲۰۲۵ است.

رشد تجمیعی طلا در بازار ایران طی دهه گذشته

نقطه آغاز این تحولات به سال ۱۳۹۳ برمی‌گردد که طلا با قیمت ۹۵ هزار تومان معامله می‌شد. جهش اصلی در سال ۱۳۹۷ رخ داد که قیمت به ۴۰۰ هزار تومان رسید و رشد ۳۲۱ درصدی را ثبت کرد. این تحول تحت تأثیر اعمال تحریم‌های گسترده و کاهش شدید نرخ ریال صورت گرفت.

سال‌های بعدی شاهد تسریع این روند بودند. در سال ۱۳۹۹، قیمت طلا به ۱.۲ میلیون تومان رسید که رشد ۱۱۶۳ درصدی نسبت به سال پایه را نشان می‌دهد. تا سال ۱۴۰۳، این رقم به ۵.۱ میلیون تومان رسید که معادل رشد ۵۲۶۳ درصدی است.

چشم‌انداز بازارهای جهانی طلا در ۲۰۲۵

مطالعه جامع دانشگاه MDPI با استفاده از معماری ترکیبی LSTM-Transformer نشان می‌دهد که شش عامل کلیدی بر قیمت طلا تأثیرگذارند: شاخص نزدک، قیمت بسته شدن S&P 500، آتی‌های نقره، نرخ ارز دلار و یوان چین، بازدهی یک‌ساله خزانه چین و ETF زغال‌سنگ گوآتای براساس این موارد این پژوهش پیش‌بینی می‌کند که طلا تا سال ۲۰۲۵ قدرت خود را حفظ کرده و به عنوان دارایی پناهگاه در برابر نوسانات زنجیره تأمین جهانی و ریسک‌های ژئوپلیتیکی عمل خواهد کرد. 

 همچنین گزارش موسسه InvestingHaven پیش‌بینی‌های جالب توجهی ارائه کرده است. این موسسه پیش بینی کرده قیمت طلا در ۲۰۲۵ به ۳,۵۰۰ دلار، در ۲۰۲۶ به ۳,۹۰۰ دلار و تا ۲۰۳۰ به اوج ۵,۱۵۵ دلار خواهد رسید. این پیش‌بینی‌ها بر پایه تحلیل‌های ۲۰ ساله و بررسی نمودارهای تورمی استوار هستند.

تأثیر سیاست‌های ترامپ بر بازار طلا سال ۱۴۰۴

بر اساس گزارش سایت زرین جواهر، سیاست‌های تعرفه‌ای دونالد ترامپ تأثیر مستقیمی بر رشد قیمت جهانی طلا داشته است. این سیاست‌ها منجر به افزایش نرخ تورم، کندی رشد اقتصادی و تشدید تنش‌های تجاری در سطح بین‌المللی شده‌اند.

در روزهای پایانی فروردین ۱۴۰۴، بازار طلا و سکه ایران واکنش قابل توجهی به تحولات سیاسی بین‌المللی نشان داد. دور دوم مذاکرات غیرمستقیم ایران و آمریکا در رم باعث کاهش قابل توجه قیمت‌ها در بازارهای داخلی شد. روز شنبه ۲۰ فروردین ۱۴۰۴، قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار ۲۱۸ هزار تومان کاهش یافت و به ۶,۶۵۲,۰۰۰ تومان رسید.

دلایل خرید طلا قسطی در سال ۱۴۰۴

محافظت در برابر تورم یکی از مهمترین دلایل سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شود. با توجه به نرخ تورم بالا در اقتصاد ایران، طلا به عنوان پوشش مؤثری عمل می‌کند و قدرت خرید را حفظ می‌نماید. 

پایداری در برابر بحران‌های اقتصادی از خصوصیات بارز طلا است. در شرایط عدم اطمینان اقتصادی زمانی که سایر دارایی‌ها کاهش می‌یابند، طلا معمولا ارزش خود را حفظ کرده و حتی افزایش می‌یابد. تجربه بحران‌های اقتصادی گذشته نظیر رکود ۲۰۰۸ و پاندمی کووید-۱۹ این ویژگی را به خوبی نشان داده است.

نقدشوندگی بالا طلا را به یکی از مطلوب‌ترین دارایی‌ها تبدیل می‌کند. در هر زمان و در هر نقطه از جهان، امکان فروش طلا وجود دارد. این ویژگی به ویژه در شرایط اضطراری بسیار ارزشمند است و امنیت مالی بالایی را تضمین می‌کند.

تنوع‌بخشی پرتفولیو یکی از اصول اساسی سرمایه‌گذاری موفق است. طلا به دلیل همبستگی پایین با سایر دارایی‌های مالی، نقش مهمی در متعادل کردن پرتفولیو ایفا می‌کند. زمانی که بازار سهام یا ارز با نوسانات شدید مواجه می‌شوند، طلا معمولاً به عنوان عامل تعادل‌بخش عمل می‌کند. برای بهره‌مندی از مزایای خرید طلا قسطی اینجا کلیک کنید و از فرصت‌های منحصربه‌فرد بازار طلا در سال ۱۴۰۴ استفاده کنید.

سوالات متداول

آیا خرید طلا قسطی در شرایط فعلی بازار مقرون به صرفه است؟

با توجه به پیش‌بینی‌های معتبر بین‌المللی که رشد قیمت طلا تا ۳,۷۰۰ دلار را در سال ۲۰۲۵ پیش‌بینی می‌کنند و روش متوسط‌گیری قیمت در خرید قسطی، این نوع سرمایه‌گذاری در شرایط فعلی بسیار منطقی است. کارشناسان معتقدند که ورود تدریجی به بازار نسبت به خرید یکباره، ریسک کمتری دارد.

حداقل مدت زمان برای دیدن بازدهی مناسب در خرید طلا قسطی چقدر است؟

بر اساس تحلیل‌های تاریخی، دوره حداقل ۱۸ ماه برای مشاهده بازدهی مناسب توصیه می‌شود. با این حال، پیش‌بینی‌های فعلی حاکی از رشد مداوم قیمت طلا تا سال ۲۰۳۰ است که دوره‌های طولانی‌تر بازدهی بهتری ارائه خواهند داد.

آیا امکان فروش زودهنگام طلای خریداری شده قسطی وجود دارد؟

بله، اکثر طرح‌های معتبر امکان فروش زودهنگام را با شرایط مشخص ارائه می‌دهند. معمولاً پس از پرداخت حداقل ۵۰ درصد مبلغ، امکان تحویل و فروش طلا فراهم است. این انعطاف برای سرمایه‌گذارانی که ممکن است در طول دوره نیاز مالی پیدا کنند، بسیار مفید است.

کدام نوع طلا برای خرید اقساطی بهتر است؟ طلای آب شده یا سکه؟

طلای آب شده معمولا هزینه اضافی کمتری نسبت به سکه دارد و برای سرمایه‌گذاری خالص مناسب‌تر است. سکه‌ها اغلب حق الضرب بالاتری دارند اما به دلیل محبوبیت در بازار ایران، نقدشوندگی بهتری ارائه می‌دهند. انتخاب بین این دو بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری و ترجیحات شخصی دارد.

نتیجه‌گیری

بررسی جامع تحولات قیمت طلا در دهه گذشته و تحلیل پیش‌بینی‌های معتبر بین‌المللی، تصویر روشنی از آینده این فلز گرانبها در سال ۱۴۰۴ ارائه می‌دهد. رشد بی‌سابقه بیش از ۵۰۰۰ درصدی در بازار ایران و ۱۱۷ درصدی در بازارهای جهانی، توان بالای طلا در حفظ و افزایش ارزش را نشان می‌دهد. پیش‌بینی‌های کارشناسان LBMA، Goldman Sachs و سایر مراجع معتبر حاکی از ادامه روند صعودی تا سقف ۳,۷۰۰ دلار در سال ۲۰۲۵ است. خرید طلا به روش قسطی در این شرایط، راهکاری هوشمندانه برای ورود تدریجی به بازار و بهره‌مندی از مزایای متوسط‌گیری قیمت محسوب می‌شود که امنیت سرمایه‌گذاری را تضمین کرده و در عین حال امکان دستیابی به بازدهی مطلوب را فراهم می‌آورد.